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2011
Découvrez les perspectives de la Bourse en 2011
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Voici l’année 2011, vous avez pris de bonnes résolutions et décidé d’investir chaque mois pour le long terme. Vous vous êtes même fixés un objectif de performances pour 2011. Parfait. Mais sur quels marchés allez-vous placer votre argent ? Quelles sont les perspectives de la Bourse en 2011 ? Où placer votre argent, non pas pour jouer mais pour investir sur les 3 à 5 prochaines années sans avoir à scruter chaque jour les résultats de la Bourse ? Quels sont les marchés les plus prometteurs sur le moyen et le long terme ? Voici une méthode pour vous forger votre propre opinion.
Quels sont les marchés ayant offert les meilleurs gains en 2010 ?
Les meilleures performances en 2010 ont été réalisées par un ETF spécialisé sur le marché du coton, une matière première. Sur un an la performance a été d’environ +110% ! Les fonds spécialisés sur la Thailande ont réalisé jusque +75% et les fonds sur l’ASEAN (les pays au sud-est de l’Asie) ont globalement réalisé de très belles performances. Ensuite ce sont les fonds sur les métaux précieux, comme l’argent et l’or, qui ont réalisé des performances jusque +70%. Enfin les fonds sur l’Afrique ont réalisé des performances de l’ordre de +40% à +50%. Ces performances vont-elles se reproduire sur le moyen voire le long terme ? Est-il déjà trop tard pour vous y positionner en 2011 ?
Vous avez quasiment une centaine de fonds qui sur un an ont réalisé des gains +50% ou plus. Dans ce contexte, je ne compte même pas le nombre de fonds qui ont réalisé plus que mes +23,5% en 2010. De quoi relativiser la performance que vous avez réalisée. De cette information sur les meilleurs fonds en 2010, que conserver ? D’une part certaines performances sont trop récentes pour disposer d’un historique permettant de limiter vos risques. C’est le cas des fonds sur l’Afrique par exemple. Certains fonds sont tellement récents ou spécialisés que vous aurez même beaucoup de mal à les trouver dans la liste des fonds accessibles sur votre assurance-vie.
D’autres, comme les fonds sur les métaux précieux, disposent d’un historique vous montrant que la performance sur la durée est intéressante. Par exemple le fonds BGF World Gold a réalisé un gain de plus de 30% sur un an et de plus de 20% par an sur 10 ans. Ce ne sont pas seulement les performances de ces deux dernières années qui sont bonnes. En règle générale, j’évite tous les fonds pour lesquels je ne dispose pas d’un historique d’au moins cinq ans. Il s’agit d’investir sur le long terme et il vaut mieux savoir comment le fonds va se comporter les bonnes et les mauvaises années.
Quels marchés pour les meilleurs gains sur le moyen terme ?
Sur le moyen terme, c’est-à-dire un horizon de 3 à 5 ans, ce sont les fonds sur les BRIC qui ont obtenu les meilleures performances. Les BRIC sont les fonds sur le Brésil, la Russie, l’Inde et la Chine. Globalement ce que nous appelons toujours les pays émergents alors que ces pays représentent aujourd’hui 50% de l’économie mondiale … mais moins de 10% de la capitalisation boursière mondiale.
Ce qui est intéressant c’est que sur 3 ou 5 ans, vous pouvez voir comment un fonds s’est comporté lors de la crise financière de 2008. La question pour les fonds disposant d’un historique intéressant est ensuite de savoir si cela va continuer ou s’il est trop tard. Pour vous faire votre opinion, effectuez une recherche sur Google du type « perspective croissance 2011″ suivi du nom du marché qui vous intéresse. Vous trouverez alors les différentes analyses disponibles, parfois contradictoires. Mais vous disposerez des éléments permettant de vous faire votre propre conviction. Personnellement j’effectue ce type d’analyse une fois par an seulement.
Exemple d’analyse dans le cas des fonds disponibles sur mon contrat d’assurance-vie : en comparant les fonds disponibles sur le Brésil avec ceux disponibles sur l’Amérique Latine, je me rends compte que leurs performances sont similaires. Or en n’investissant pas dans un seul pays mais sur plusieurs, vous réduisez vos risques … pour les mêmes gains !
Quels marchés pour les meilleurs gains sur le long terme ?
Je rappelle que la stratégie n’est pas de jouer en Bourse au jour le jour mais d’investir sur du long terme, pour votre retraite par exemple. Votre horizon est donc de 10 ans ou plus. Si vous voulez de bonnes performances en y consacrant le moins de temps possible, une bonne idée est de regarder quels sont les fonds et les secteurs qui ont fourni les meilleures performances ces 10 dernières années. Ce n’est pas une garantie car les performances ne se reproduisent pas. Mais cette analyse pourra vous donner de bonnes pistes de réflexions.
Sur 10 ans, vous trouverez des fonds qui réalisent 20% par an. Intéressant non ? La première chose à regarder est si une bonne performance sur 10 ans est dûe uniquement à une année exceptionnelle, qui aura peu de chances de se reproduire, ou si la performance est régulière. Y a-t-il eu une bonne année à +120% ou plusieurs années au dessus de 20% ?
Votre prochaine étape pour savoir où investir en 2011
Il est primordial de vous positionner sur le bon marché. Vous aurez beau investir sur le meilleur fonds du marché, si ce marché n’offre pas de bonnes performances en 2011, vos résultats seront moins bons qu’avec un fonds moyen sur le marché qui offre les meilleurs résultats. Inutile de chercher le meilleur fonds, contentez-vous de trouver le(s) meilleur(s) marché(s) pour le moyen/ terme.
La prochaine étape à réaliser chez vous est de vous connecter sur le site de MorningStar ou celui de Quantalys. Prenez le temps d’y observer les fonds ayant réalisé les meilleures performances sur 1 an, 5 ans et 10 ans. Quelles informations pouvez-vous en retirez ? Quels sont les secteurs qui vous paraissent les plus intéressants ? Pour lesquels de ces marchés vos recherches sur internet montrent que les perspectives sont bonnes sur 2011 ? Lesquels de ces fonds sont disponibles sur votre contrat d’assurance-vie ou sur votre PEA ?
Quelle stratégie employez-vous pour savoir sur quels marchés investir votre épargne ? La stratégie dévoilée dans cet article vous semble-t-elle facile à comprendre ? Quels sont les marchés qui pour vous donneront de bonnes performances en 2011 et sur le moyen terme ? Qu’avez-vous appris et décidé en effectuant l’exercice proposé dans cet article ?
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et la mongolie : +138%, le sri lanka : 96%, le bangladesh : 83%….
http://www.fb-bourse.com/2011/01/bilan-des-bourses-2010/3/
Merci Etienne pour ces précisions sur les meilleures performances des bourses en 2011 ! Elles permettent de confirmer l’essor économique de cette partie du globe.
Pour cet article je n’ai regardé que les performances des fonds et apparemment il n’y a pas de fonds commercialisés en France et spécialisés sur ces bourses « exotiques ». Même si c’était le cas la conclusion serait la même que pour d’autres régions ayant connu des performances spectaculaires en 2011 : historique de performances trop court pour ces fonds et indisponibilité dans le cadre d’une assurance-vie. Même hors de ce contexte, je pense qu’il doit être difficile d’investir directement sur ces marchés (comme pour la Chine il y a quelques années).
Effectivement, c’est mission impossible que d’investir dans ces régions du globe en direct! Il doit y avoir la possibilité de trouver des trackers, sinon il doit bien y avoir des fonds spécialisés. Carmignac emerging markets intervient sur ce type de pays par exemple.
J’ai accès à environ 400 ou 500 fonds sur mon contrat d’assurance-vie (il n’y en a donc pas beaucoup qui proposent mieux) et je n’ai pas de fonds sur ces marchés très spécifiques.
A mon avis, un fonds comme Carmignac Emerging Markets est intéressant si vous souhaitez consacrer une faible part de vos investissements sur ces marchés. Dans mon cas, il est trop généraliste et ne permet pas de cibler des marchés précis. Le fonds Magellan, dans le même genre, est aussi à recommander.
Quel est votre assurance vie à 500 fonds ?
Je cherche un contrat AV mais je fuis les frais : un contrat AV qui proposerai de nombreux trackers me semblerait l’idéal, qu’en pensez vous ?
Je ne suis pas fan des fonds, je préfère faire mon shopping moi-même, mais une phrase de cet article m’a tout de même fait réfléchir.
« Or en n’investissant pas dans un seul pays mais sur plusieurs, vous réduisez vos risques … pour les mêmes gains ! »
Comme précisé, certains fonds permettent d’investir dans des lieux géographiques difficilement accesibles ou beaucoup trop cher pour le particulier.
Au final, tant qu’on prend bien conscience que l’investissement en fonds ne doit représenter qu’une portion d’un portefeuille d’investisseur, il sera d’autant plus sain de bien choisir cette portion. Et ce billet donne une méthode complète, courte, efficace et psychologiquement supportable pour tous.
Merci Joël pour ce commentaire.
La stratégie d’investissement dans les fonds est pour ceux qui ne souhaitent pas y consacrer trop de temps, en déléguant à des gérants de fonds le travail de sélection des titres.
Saurais-tu nous dire combien de temps tu consacres par mois à tes investissements, juste à titre indicatif ?
J’aime beaucoup la simplicité de cette méthode. Et moi, je crois que pour s’assurer une croissance et une valeur refuge, les métaux comme l’or et l’argent sont de mise dans mon portefeuille.
C’est génial de nous faire penser de regarder la performance à long terme et par année afin de savoir si c’est seulement une année qui a fait que le fond a une bonne performance ou si c’est à chaque année qui permet au fond de se classer avec une bonne moyenne sur 10 ans.
En suivant tes conseils, plusieurs vont pouvoir atteindre une certaine liberté financière et vivre à temps plein et travailler à temps partiel et se bâtir une belle retraite confortable.
Merci pour tes précieux conseils.
Merci Lucie. Ce serait bien si ces articles pouvaient permettre aux lecteurs de se battre une retraite correcte.
Très bon article, accessible de tous même des plus néophyte, clair et précis, merci de démocratiser de cette manière les possibilités qu’offrent la Bourse , ça donne vraiment envie de se lancer.
Merci GeeSee pour votre commentaire, en vous souhaitant de l’acte.
Bonjour Franck,
Peux-tu nous dire sur qu »elle assurance vie es-tu ?
Merci pour tes articles
Cyril
Bonjour Cyril, pour l’anecdote mon assurance-vie est un contrat Cardif MultiPlus 2.
Merci
Le site Morningstar est bien pratique pour suivre les fonds, et gratuit.
A noter la franche consolidation de l’Or en ce début d’année, et donc une baisse du fonds BGF World Gold. Les « spécialistes » de l’analyse chartiste prévoir une baisse jusqu’à 1300$/once. Pour autant l’or est toujours sur une tendance haussière, et la consolidation actuelle peut représenter une bonne opportunité pour se placer.
La Russie devrait intégrer l’OMC, ce qui représente un point très positif… les fonds russes sont à l’honneur en ce début d’année ^^
Le fonds Fidelity Fds South East Asia est investi en Chine, Corée, Thailande, Taiwan Singapour, Malaisie etc… c’est donc un moyen de miser sur ces pays via un fonds présent dans plusieurs assurance vies
Attention toutefois tous ces fonds présentent des volatilités élevées, à la hausse comme à la baisse, donc il faut avoir le coeur ou le portefeuille bien accrochés ^^
Merci Jean-Luc pour cette analyse personnelle et intéressante.
Vous oubliez l’armement ! La situation se dégrade, ça va performer en 2011 !
http://www.courtier-or.fr/int/index.php/141-la-vulna-rabilita-a-conomique-et-les-terres-rares.html
Selon l’auteur de ce site, Thalès serait une bonne affaire en 2011.
A chacun ensuite de voir s’il souhaite gagner de l’argent sur les ventes d’armes !
Pour moi c’est non.
En effet, c’est une excellente question.
Peut etre serait il bon de la mentionner au coeur d’un article sur la sélection des fonds, car elle revêt une importance cruciale à mes yeux.
Suivant vos conseils, j’ai souscrit une AV, et bénéficie des conseils d’un CGPI.
En me penchant sur la liste des fonds disponibles, il m’est semblé important de faire la part des choses: je cherche à placer mon argent, MAIS il y a un certain nombre de choses que je me refuse, résumées en « faire souffrir des gens pour gagner plus d’argent ».
Je ne connais pas les rouages de l’économie globalisée, mais je ne sais pas si acheter des actions « blé » ou « coton » n’a pas un effet pervers sur la qualité de vie des populations des pays qui produisent ces denrées… Quid du lien entre spéculation effrénée et émeutes de la faim dans les PVD, ou mal-logement aux US?
La frontière entre spéculation et investissement me semble parfois très très mince…
Bonjour,
je voulais savoir si certains connaissent la gestion pilotée proposé par Boursorama banque et qu’en pensez vous?
La question a été posée récemment dans un autre sujet. Personnellement je ne suis pas fan de la gestion pilotée de manière générale. Sur un contrat d’assurance-vie, tu délègues déjà beaucoup via les fonds. Si tu délègues la délégation (avec une gestion pilotée), tu ne contrôles plus rien et tu paies beaucoup de frais (directement ou indirectement) pour rémunérer toutes ces personnes. Au final, ta performance est moindre (coûts plus élevés), tu ne fais pas ce que tu veux (pas d’autonomie) et tu en apprends beaucoup moins sur comment gérer ton argent. Donc moi je ne conseille pas. Le meilleur moment pour apprendre, c’est au début quand les sommes en jeu sont encore faibles. Si vous faîtes plusieurs années de gestion pilotée puis voulez passer à la gestion active car vous n’avez pas la main et trouvez que les choix ne sont pas toujours judicieux, ce sera plus difficile vu les sommes en jeu (plus de pression).
Merci Franck pour ce conseil, je commençais à penser comme vous concernant la gestion pilotée.
J’ai commencé à m’intéresser à la finance grâce à ce blog et je suis totalement passionné par les chiffres et la finance depuis, cependant je souhaiterais réellement approfondir mes connaissances de la finance. Notamment en apprenant à gérer mes investissements boursiers sans l’intermédiaire d’une gestion pilotée.
Mon banquier m’a conseiller action future comme magazine pour débuter (avec les premiers numéros afin d’acquérir les bases). Mais je souhaiterais bénéficier d’un second conseil de votre part, en vous demandant que dois-je faire selon vous pour apprendre avant de me lancer dans cette aventure qu’est la bourse?
PS: j’ai déjà lu une dizaine des livres que vous conseillez dans ce blog et j’en tire beaucoup de connaissance.
Si je peux me permettre Jean-Christophe, au fur et à mesure de tes lectures tu dois absolument te trouver un « style » afin que tu investisses un peu plus de temps dedans et que tu gagnes en efficacité. Il y a plusieurs sortes d’actions et de stratégie qui sont toutes défendables : day trading et analyse technique, rendement, « daubasses », croissance, etc….tu peux bien entendu en combiner plusieurs mais il faut savoir ce que tu fais et pourquoi tu le fais.
Attention avec les magazines en tout genre. Je ne connais pas « action future » mais les journalistes sortent souvent des recommandations ou des prévisions basées sur assez peu d’éléments tangibles. Fais toi ta propre opinion.
Au plaisir de te lire
Bonjour,
Je vous soumets une idée d’investissement pour 2011:
Vous l’avez sans doute observé, le prix du charbon sur les marchés a augmenté ces derniers mois. Comme je l’ai expliqué en détail dans mon message précédant, ce n’est qu’un début et le prix du charbon s’enflammera dès 2012-2015. Avant de vous expliquez mes pistes d’investissement sur ce marché, laissez-moi vous rappeler pourquoi cette matière première doit être suivie de très prêt par tout investisseur qui se respecte.
Une question d’offre et de demande
Les besoins en électricité et en acier s’accentuent dans les pays émergeants et particulièrement en Chine. Le charbon est la source d’énergie principale car il est encore abondant et le coût croissant des autres énergies fossiles les rendent moins attractives. Pour la première fois, la Chine est devenu un importateur net de charbon en 2010. La Chine consommera plus de la moitié de la production mondiale de charbon en 2025 avec une augmentation de 44% entre 2011 et 2025. A cette date, les pays dits émergeants consommeront à eux seuls 72% de la production mondiale.
En 2006, la production mondiale a dépassé de 0,8% la demande. Un nette réduction comparée à 1990 quand le surplus mondial atteignait 2%.
Comment investir dans le charbon?
Contrairement au pétrole, aux métaux ou aux produits agricoles, le marché du charbon ne dispose pas d’un contrat de référence sur les marchés financiers pour nous aider à connaître instantanément la valeur des échanges mondiaux. Il existe des marchés éclatés sur toute la planète avec de grandes variétés de qualité de charbon à des prix très différents
(à suivre sur mon blog http://investissementsdufutur.blogspot.com/)
Merci Bruno pour cette autre piste d’investissement pour les années à venir. Je ne suis pas sûr qu’il existe directement des fonds sur le charbon (et surtout qu’ils sont accessibles sur votre contrat) mais vous pouvez y investir au travers de fonds sur l’énergie ou sur des pays producteurs de charbon (en vérifiant à l’intérieur que les actions achetées concernent pour partie des producteurs de charbon).
Merci Etienne pour ta réponse.
Je vais donc faire des recherches sur les différentes stratégies existantes, pour trouver celle qui correspond le mieux à mon profil. Et ensuite concentrer mes lectures sur cette stratégie qui me correspondra. Dans le but final de pouvoir enfin gérer seul mon porte feuil en bourse.
Dans sa première réponse Frank m’informait que ma question sur la gestion piloté avait déjà été posé dans un autre sujet récemment. Puis-je avoir le lien de cette discussion qui m’intéresse?
Excellent week end à tous.
Comme cela fait maintenant quelques semaines que le sujet avait été abordé, il va être difficile de retrouver ce commentaire spécifiquement. La réponse apportée était la même. Le reste de la discussion ne portait pas sur la gestion pilotée.
@ Bruno : je crois que vous allez un peu loin quand vous dites « cette matière première doit être suivie de très prêt par tout investisseur qui se respecte ». Personnellement, je n’investis pas du tout sur l’énergie ou la matières premières en général, ni dans un autres secteur spécifique.
Cela dépend, et renvoie à la réponse que j’ai faite à l’interrogation de Jean-Christophe, à votre « style ». Quand on est plutôt « value » on ne s’intéresse pas au secteur mais à la qualité des entreprises et à leur valorisation. On peut être attiré par des entreprises d’un même secteur (par exemple cyclique) mais cela s’arrête là.
@ Jean-Christophe : si cela peut t’aider http://www.investisseurdebutant.com/tas-quoi-dans-ton-portif
Merci beaucoup a vous deux Frank et Etienne de donner de votre temps pour répondre à chaque commentaires.
Je suis en pleine recherche d’informations sur le sujet pour comme je l’avais di, me trouver un « style ». Je reviendrais très bientôt avec plus de bagages pour participer activement aux autres débats relatifs aux futurs articles de ce blog.
Excellente soirée.